امروزه همه مردم به دنبال شغلی هستند که خودشان کارفرمای خودشان باشند. در خانه بنشینند و پول در بیاورند، بدون چک و چانه زدن و خستگی. بورس فضایی است که این امکان را برای مردم فراهم کرده است. بورس یک بازار مالی است که در آن اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه، انواع مشتقات مالی ، انواعی از کالاها و … خرید و فروش میشوند. اما باید مراقب باشید که بی گدار به آب نزنید، آشنایی با مفاهیم و اطلاعات اولیه بورسی میتواند بسیار کمک کننده باشد. ما در این مقاله از گروه مالی آرادفین به تفاوت سبدگردانی اختصاصی و صندوق های سرمایه گذاری در بورس خواهیم پرداخت.
یکی از روش های سرمایه گذاری در بورس ، سبد گردانی است. سبدگردانی اختصاصی در بورس به معنای انتخاب و تشکیل یک سبد سهام اختصاصی توسط سرمایهگذار یا گروهی از متخصصان در این زمینه است. در این روش، سرمایهگذار یا گروهی از سرمایهگذاران در طول یک فرایند تحلیلی و پژوهشی، سهامهایی را که پتانسیل رشد و عملکرد مطلوبی دارند، انتخاب و به صورت یک سبد ایجاد میکنند.
اهداف سبدگردانی اختصاصی میتواند شامل افزایش عملکرد و عواید سرمایهگذاری، کاهش ریسک سرمایهگذاری یا تنظیم قابلیت دسترسی به بازارهای خاص باشد. این روش یکی از روشهای محبوب برای سرمایهگذاری در بورس است.
سبدگردانی اختصاصی در بورس مزایا و فواید زیادی دارد. برخی از مهمترین مزایا عبارتند از:
صندوق سرمایهگذاری در بورس، نوعی صندوق هستند که در بورس قابلیت خرید و فروش دارند. خریداران هیچ نقشی در انتخاب سهام ندارند، بلکه این سهام توسط گروهی کارشناسی شده انتخاب و در قالب صندوق سرمایهگذاری به مشتریان ارائه میشود. هدف این صندوق ها بازسازی یا ردیابی عملکرد یک شاخص مربوط به بازار سرمایه است.
مزایای استفاده از صندوقهای سرمایهگذاری در بورس عبارتند از :
صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس سبد دارایی در حقیقت به چند دسته اصلی تقسیم میشوند؛ از جمله:
تفاوت اصلی بین سبدگردانی اختصاصی و صندوقهای سرمایهگذاری در بورس در روشهای عملکرد و منبع سرمایه است. در روش سبدگردانی اختصاصی یک سرمایهگذار یا یک تیم متخصص برای مدیریت سرمایه و سهام خود مشورت میکند. در این حالت، سرمایهگذار تصمیمات سرمایهگذاری را بر اساس هدفهای خود، انواع ریسک ها ، استراتژی سرمایهگذاری و تحلیلات مالی خود میگیرد. در صندوقهای سرمایهگذاری، یک صندوق به نمایندگی از تعداد زیادی سرمایهگذاران تشکیل میشود. سرمایهگذاران سهام صندوق را خریداری و سرمایه خود را به صورت مساوی بین تعدادی سهمهای موجود در صندوق تقسیم میکنند.
در سبدگردانی اختصاصی، سبدگردان مسئول انتخاب سهام مناسب و مدیریت ریسک است. تصمیمات سرمایهگذاری در صندوق توسط یک مدیر سرمایهگذاری حرفهای گرفته میشوند. این مدیر سرمایهگذاری معمولا بر اساس استراتژی سرمایهگذاری صندوق و الزامات قانونی مربوطه عمل میکند.
در مورد سبدگردانی اختصاصی، سرمایهگذار میتواند به صورت مستقیم سهام خاصی را در بورس خریداری کند و در صورت لزوم ترکیب سبد را تغییر دهد. البته به سرمایه اولیه بزرگتری با توجه به تعداد سهام خریداری شده نیاز است. در مقابل، در صندوقهای سرمایهگذاری، سهام خریداری شده توسط صندوق به نمایندگی از سرمایهگذاران، با توجه به قیمت سهم ها در بازار، تعدیل میشوند. سرمایهگذاران با خرید سهمهای صندوق، به طور مجازی سهامهایی که در اختیار صندوق قرار دارند را خریداری میکنند. این به سرمایهگذاران اجازه میدهد به صورت مستقیم در بازار سهام سرمایهگذاری کنند، بدون این که نیازی به سرمایه بزرگی داشته باشند.
در سبدگردانی اختصاصی ممکن است سرمایه گذاران با سرمایه اضافی رو به رو باشند، زیرا به تکنولوژی و مهارتهای مدیریت سرمایهگذاری نیاز دارند. همچنین، هزینههای تراکنش ممکن است بالا برود زیرا سرمایهگذار باید برای هر خرید یا فروش سهم مبلغ تراکنش را پرداخت کند. در صندوقهای سرمایهگذاری، هزینهها معمولاً کمتر هستند زیرا هزینههای تراکنش برای سرمایهگذار توسط صندوق مدیریت میشود و با توجه به تعداد سرمایهگذاری که در صندوق وجود دارد، هزینهها کم می شوند.
در سبدگردانی اختصاصی، سرمایهگذاران دقیقاً میدانند که سهام شرکتهایی که در آنها سرمایهگذاری میکنند را انتخاب کردهاند و این مزیت این اجازه را به آنها میدهد که درصد دقیقی از سرمایه خود را در هر شرکت تعیین کنند. اما در صندوقهای سرمایهگذاری، سرمایهگذاران نمیدانند که سهام چه شرکتهایی را در صندوق خریداری کردهاند.
بنابراین، تفاوت اصلی بین سبدگردانی اختصاصی و صندوقهای سرمایهگذاری در بورس در روش عملکرد و منبع سرمایه است. سبدگردانی اختصاصی بیشتر برای سرمایهگذارانی مناسب است که تمایل دارند کنترل بیشتری بر سهام خود داشته باشند و آمادگی لازم برای مدیریت سرمایه و انواعی از ریسک استراتژی خود را دارند. در صندوقهای سرمایهگذاری، سرمایهگذاران در صندوق سرمایهگذاری میکنند و از مدیریت حرفهای این صندوق برای تصمیمگیری و مدیریت سرمایه خود بهره میبرند.
تصمیم گیری در مورد استفاده از سبدگردانی اختصاصی و صندوقهای سرمایهگذاری به نیاز های فردی، هدفهای سرمایهگذاری و سطح تخصص و تجربه شما بستگی دارد. در ادامه برخی از ویژگیهای هر یک از این روشها را به طور خلاصه برسی خواهیم کرد:
لازم به ذکر است که برای تصمیمگیری درباره سبدگردانی اختصاصی یا سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری، بهتر است با مشاور های مالی مشورت کنید. یکی از گروههای مالی که در این زمینه فعالیت میکنند، وبسایت گروه مالی آرادفین است . این وبسایت دارای تجربهای درخشان و متخصصان متبحر در این زمینه است. شما میتوانید انواعی از مشاوره های مالی را با خیال راحت از این سایت دریافت کنید.
برای افرادی که علاقهمند به سرمایهگذاری در بورس هستند آشنایی با برخی از اصطلاحات ، تعاریف، مفاهیم، تفاوت ها و شباهت های میتواند بسیار مفید باشد. برخی از اطلاعات شامل تحلیلهای مالی، گزارشهای مالی، اخبار مرتبط با شرکتها و صنایع مختلف، آمارها، نمودارها و سایر ابزارهای تحلیلی هستند که برای ارزیابی سهمها و تصمیمگیری در خرید و فروش سهام استفاده میشود. با داشتن اطلاعات بورسی، شما میتوانید بهترین تصمیمها را در خرید و فروش سهام بگیرید، نقاط قوت و ضعف شرکتها را شناسایی کنید و به تحلیل ریسکها و موارد دیگر بپردازید. همچنین، با شناخت این اطلاعات، میتوانید به کشف فرصتهای سرمایهگذاری در بازار بورسی بپردازید .
میخواهم اولین نفری باشم که از پستهایی که در آرادفین منتشر میشود، آگاه شوم.
