اهرم در فارکس چیست؟ حقایق پنهان لوریج در فارکس

اهرم در فارکس، به عنوان یک ویژگی فریبنده، علاقه قابل توجهی را در بین بسیاری از افراد به خود جلب کرده است. با استفاده از اهرم در فارکس، معامله گران به طور بالقوه می توانند سودهایی بیش از سرمایه در دسترس خود کسب کنند، بدون اینکه هزینه های بهره در وجوه اضافی متحمل شوند. جذابیت اهرم یا لوریج در فارکس، آنقدر قوی است که توجه هر سرمایه گذاری را به خود جلب می کند. اساساً، هر زمان که وجوه بدون بهره در دسترس باشد، سرمایه گذاران واقعی تمایل دارند از چنین فرصت هایی استفاده کنند.

بنابراین، اهرم در فارکس به چه معناست؟ اهرم یک مفهوم به خوبی تثبیت شده در اقتصاد است و فراتر از حوزه فارکس است. در زمینه معاملات، اهرم را می توان به اخذ وام بانکی تشبیه کرد. برای مثال تصور کنید برای خرید خانه 500 میلیون تومان نیاز دارید در حالی که پس انداز شما تنها 50 میلیون تومان است.

یک بانک به شما این امکان را می دهد که اعتبار خود را ده برابر کنید، تا بتوانید باقی مانده وجوه لازم برای خرید ملک 500 میلیون تومانی، را تضمین کنید. در نتیجه تنها با 50 میلیون تومان می توانید صاحب خانه ای 500 میلیون تومانی شوید. این فرآیند منعکس کننده اصل اهرم در فارکس است، البته بدون دخالت هزینه های بهره. در اهرم فارکس، شما فقط وجوه واقعی را برمی گردانید و هیچ سودی یا بهره ای پرداخت نمی کنید! البته این نکته قایل توجه است که استفاده از اهرم مناسب در بازار فارکس، نیازمند یک دانش تخصصی و ضروری است که به صورت مفصل در دوره جامع آموزش فارکس گروه مالی آرادفین، مورد بحث قرار می گیرد و همی جنبه های آن، اعم از نحوه استفاده از اهرم مناسب، در زمان ذقیق، آموزش داده می شود.

در این قسمت از آموزش فارکس گروه مالی آرادفین قصد داریم به طور کامل در مورد اهرم در بازار فارکس صحبت کنیم و نکاتی را ارائه دهیم که آن ها را در جای دیگری نمی توانید پیدا کنید. پس پیشنهاد می شود حتما تا آخر این مقاله همراه ما باشد تا چیزی را از دست ندهید.

بررسی مفهوم اهرم در فارکس

در اصل، اهرم در فارکس، و همچنین در سایر بازارهای مالی، به عنوان مکانیزمی برای جلوگیری از رکود در بازار عمل می کند. با ارائه اهرم، فعالان بازار این فرصت را دارند که در فعالیت های خرید و فروش، با پتانسیل افزایش سود شرکت کنند. روش خاصی از معامله که در آن، برای خریداران سود ایجاد می کند و برای ارائه دهنده اهرم، که بروکر فارکس است، نگرانی ایجاد نمی کند. آنچه واقعاً اهمیت دارد این است که اهرم به سرمایه کم معامله گران اجازه ورود به بازار را می دهد. از این نظر، اهرم را می توان ابزاری دانست که توسط کارگزاران برای جذب وجوه معامله گران و مشارکت آنها در چرخه بازار به کار می رود.

قدرت لوریج در فارکس، به طور مستقیم با توانایی آن در جذب سرمایه متناسب است. کارگزاران تلاش می کنند تا پیشنهادات اهرمی خود را افزایش دهند تا معامله گران را به استفاده بیشتر از آن ترغیب کنند. در نتیجه، کارگزاران با تسهیل تعداد بیشتری از معاملات، از این ترتیب سود می برند که به افزایش سود برای آنها تبدیل می شود. این تاکید بر اهرم، یکی از دلایلی است که کارگزاران بر استفاده از آن در فارکس تاکید دارند.

از نظر عملی، کارگزاران سرمایه لازم را برای ایجاد سود بیشتر، به شما قرض می دهند. کارگزاران به خوبی می دانند که نیروی محرکه اولیه افراد در این بازار، پیگیری افزایش سودآوری است.

پس از بررسی دقیق تر، اهرم در فارکس خود را بسیار جذاب نشان می دهد. کدام سناریو پتانسیل سود بیشتر را دارد:

1 – معامله با 1000 دلار

2 – معامله با 100000 دلار

در حالی که سرمایه شما فقط 1000 دلار است!

اینجا دقیقاً جایی است که کارگزاران با لوریج فارکس وارد بازی می شوند. آنها قصد دارند با ارائه نسبت های اهرمی مختلف مانند 1:10، 1:100 و …، شما را جذب کنند. برای مثال با انتخاب نسبت اهرمی 1:100 می توانید با سرمایه ای معادل 100000 دلار در بازار معامله کنید.

آیا می تواند جذاب تر و مطلوب تر شود؟ بله! در واقع، داستان زمانی شیرین‌تر می‌شود که متوجه می‌شوید، اهرم در فارکس، شامل هیچ هزینه‌ای برای بهره نمی‌شود، به این معنی که برای استفاده از این فرصت هیچ سودی به کارگزار پرداخت نمی‌کنید. با این حال، روایت در اینجا به نتیجه نمی رسد. جنبه های دیگری از اهرم در فارکس وجود دارد که باید در نظر گرفته شود.

اهرم در فارکس چگونه کار می کند؟

برای درک نحوه عملکرد اهرم در فارکس، بیایید مثالی را در نظر بگیریم. فرض کنید 1000 دلار در حساب معاملاتی خود دارید. با استفاده از اهرم 1:100 در فارکس، تصمیم به خرید یک جفت ارز دارید. قیمت این جفت ارز در یک لات استاندارد 200 پیپ افزایش می یابد که به معنای سود تقریباً 2000 دلار برای یک حساب 100000 دلاری است.

در نتیجه شما با سرمایه اولیه 1000 دلاری خود 2000 دلار سود کسب کرده اید و در نتیجه کل سرمایه خود را به 3000 دلار افزایش می دهید. جالب اینجاست که شما 99000 دلار وام گرفته شده ی خود را با موفقیت بازپرداخت کرده اید. در این سناریو هم شما و هم کارگزار به عنوان برنده ظاهر می شوید. شما با سرمایه محدود خود سود بیشتری به دست آورده اید، در حالی که کارگزار از تسهیل تجارت شما سود برده است.

ممکن است تعجب کنید که آیا کارگزاران می توانند ضرر را تجربه کنند. در نظر بگیرید که 99000 دلار به عنوان لوریج در فارکس وام گرفته اید. حال، اگر بازار در جهت مخالف انتظار شما حرکت کند، منطقاً منجر به کاهش سرمایه و اهرمی که وام گرفته‌اید، می‌شود.

با این حال، از آنجایی که کارگزار اعتبار شما را افزایش داده و اهرمی را به شما ارائه کرده است، این اختیار را دارد که در صورت تشخیص خطر بالقوه کاهش یا از دست دادن سرمایه، معامله شما را ببندد. با این وجود، وقتی سرمایه شما به صفر می رسد، کارگزار اجازه کاهش بیشتر اهرم ارائه شده را نمی دهد. در نتیجه معامله شما را می بندد.

این رویکرد محتاطانه نسبت به اهرم در فارکس، به عنوان یک اقدام محافظتی هم برای کارگزار و هم برای معامله گر عمل می کند. اگر 100000 دلار از سرمایه خود را در معرض خطر قرار می دادید، خطر زیان بازار می تواند به طور قابل توجهی بیشتر باشد. مداخله سریع کارگزار در بستن معامله قبل از وقوع زیان بیشتر می تواند در تلاش های مالی شما بسیار سودمند باشد.

نکات مهم در رابطه با لوریج در فارکس

1 – درک محدودیت ها: توجه به این نکته مهم است که هیچ محدودیت ثابتی برای اهرم در فارکس وجود ندارد. حداکثر اهرم در دسترس شما، بستگی به کارگزاری دارد که انتخاب می کنید. کارگزاران معتبر معمولا گزینه های اهرم قابل اعتماد و معقولی را ارائه می دهند، در حالی که برخی از کارگزاران ممکن است نسبت های اهرمی بسیار بالایی مانند 1:3000 ارائه دهند. احتیاط کنید و خطرات مرتبط با اهرم بالا را در نظر بگیرید. اهرم دقیقا مانند یک شمشیر دو لبه است.

2 – انتخاب بروکر: بروکری را انتخاب کنید که گزینه های اهرمی مناسبی، که با استراتژی معاملاتی و تحمل ریسک شما همسو است، ارائه دهد. به دنبال کارگزاران معتبر، با سابقه ارائه خدمات قابل اعتماد و شرایط اهرمی منصفانه، باشید. علاوه بر پیشنهادات اهرمی، عواملی مانند مقررات، پشتیبانی مشتری و شرایط معاملات را نیز در نظر بگیرید.

3 – تخصیص اهرم: کارگزاران ممکن است واجد شرایط بودن شما برای اهرم، بر اساس عوامل مختلف ارزیابی کنند. به طور معمول، هرچه معاملات شما موفق تر و سودآورتر باشد، ممکن است اهرم بیشتری به شما تعلق گیرد. برعکس، اگر معاملات شما منجر به ضرر شود و کارگزار موقعیت های شما را ببندد، اهرم ارائه شده در معاملات آینده ممکن است کاهش یابد.

4 – معامله بدون اهرم: اگر تصمیم بگیرید که از اهرم در فارکس استفاده نکنید، معاملات شما با نسبت 1:1 انجام می شود، به این معنی که با سرمایه خود بدون هیچ وام اضافی معامله می کنید. اما مهم است که ریسک خود را به طور موثر مدیریت کنید تا سرمایه خود را به طور مستمر افزایش دهید.

5 – عدم فعالیت و اهرم: اگر تصمیم دارید پس از دریافت اهرم در فارکس، به طور فعال معامله نکنید و ترجیح می دهید سرمایه را به عنوان ذخیره نگه دارید، معمولاً کارگزاران محدودیت زمانی اعمال نمی کنند. با این حال، به طور کلی توصیه می شود از اهرم استفاده کنید و در معاملات سودآور شرکت کنید تا از این فرصت حداکثر استفاده را ببرید.

به یاد داشته باشید، درک ریسک های مرتبط با اهرم و اجرای استراتژی های مدیریت ریسک مناسب برای تجارت موفق فارکس بسیار مهم است. حرفه ای ترین دوره مدیریت ریسک که بر اساس به روز ترین متد های روز دنیا طراحی شده است، در فصل دوم دوره جامع فارکس، آرادفین قابل مشاهده است

مارجین در فارکس

در معاملات فارکس، مارجین به عنوان وثیقه یا تضمین مورد نیاز کارگزاران برای ارائه اهرم است. در حالی که اهرم در فارکس در واقع یک وام بدون بهره است، به نوعی امنیت نیاز دارد. مارجین نشان دهنده درصدی از کل سرمایه است که توسط کارگزار نگهداری می شود و نمی توان از آن برای مقاصد تجاری استفاده کرد. در اصل، برای دریافت اهرم در فارکس، باید بخش خاصی از سرمایه خود را نزد کارگزار نگه دارید.

جالب اینجاست که وقتی بدون اهرم در فارکس معامله می کنید، عملاً 100 درصد سرمایه خود را به عنوان حاشیه در اختیار کارگزار می گذارید تا تجارت و سود بالقوه را فعال کند. با افزایش نسبت اهرمی در فارکس، درصد مارجین کاهش می یابد. به عنوان مثال، با نسبت اهرمی 1:2، 50 درصد از سرمایه شما به عنوان مارجین یا تضمین تخصیص داده می شود. با نسبت 1:5، تقریباً 20٪ به عنوان مارجین رزرو می شود. به طور مشابه، با نسبت 1:10، حدود 10٪ از سرمایه شما به عنوان حاشیه نگه داشته می شود.

این الگو نشان می دهد که با افزایش نسبت اهرم فارکس، درصد کمتری از سرمایه شما به عنوان مارجین مورد نیاز است. در نتیجه، اهرم فارکس بالاتر به شما امکان می دهد با نسبت بیشتری از سرمایه خود معامله کنید.

مزایای استفاده از لوریج در فارکس

استفاده از لوریج در فارکس به چند دلیل می تواند سودمند باشد:

1 – دسترسی: اهرم به معامله گران اجازه می دهد تا با سرمایه اولیه نسبتاً پایین مانند 10 یا 100 دلار وارد بازار فارکس شوند. بدون اهرم، تجارت با چنین مقادیر نوسان پایینی، سود و پتانسیل محدودی خواهد داشت.

2 – افزایش حجم معاملات: اهرم معامله گران را قادر می سازد تا حجم معاملات خود را افزایش دهند. معامله گران به جای خرید فقط یک جفت ارز، می توانند چندین لات خریداری کنند و سود بالقوه خود را تقویت کنند.

3 – تنوع: با اهرم، معامله گران این فرصت را دارند که در سهام و جفت ارزهای مختلف سرمایه گذاری کنند که ممکن است حداقل اندازه لات بزرگتر از سرمایه موجود خود داشته باشند. این تنوع می تواند به کاهش ریسک و افزایش بالقوه سودآوری کمک کند.

4 – افزایش اعتبار: معامله‌گران موفقی که از اهرم‌های مالی در فارکس استفاده می‌کنند، ممکن است توسط کارگزاران اعتبار بیشتری دریافت کنند. این بدان معنی است که آنها می توانند حتی به وجوه بیشتری برای تجارت دسترسی داشته باشند که منجر به پتانسیل سود بیشتر می شود.

5 – پتانسیل سود بدون هزینه: اهرم در فارکس به معامله گران این امکان را می دهد تا بدون پرداخت هزینه اضافی یا هزینه بهره، سود بیشتری کسب کنند. این فرصتی را برای به حداکثر رساندن بازده بدون پرداخت وجوه قرض گرفته شده فراهم می کند.

6 – ریسک محدود: هنگام استفاده از اهرم، معامله گران در درجه اول در معرض خطر از دست دادن سرمایه خود هستند. اگر بازار برخلاف انتظار آنها حرکت کند. کارگزاران معمولاً ریسک خود را با بستن معاملات، قبل از اینکه وجوه استقراضی در معرض خطر قرار گیرند، مدیریت می کنند. این می تواند یک حس اطمینان برای معامله گران ایجاد کند.

در نهایت، انگیزه اصلی استفاده از اهرم در فارکس، افزایش سودآوری است. لوریج (leverage) پتانسیل افزایش سود را بدون نیاز به پرداخت هزینه های اضافی ارائه می دهد.

معایب اهرم در فارکس

چندین معایب در رابطه با اهرم در فارکس وجود دارد که در درجه اول مربوط به افزایش ریسک است:

1 – ریسک بالاتر: هنگام استفاده از اهرم، پتانسیل سود بزرگتر می شود، اما ریسک نیز افزایش می یابد. نسبت های اهرمی بالاتر هم سود و هم زیان را تقویت می کند. اگر بازار برخلاف موقعیت شما حرکت کند، زیان می تواند به سرعت جمع شود و سرمایه اولیه شما را از بین ببرد.

2 – کال مارجین: در شرایط نوسانی بازار، اهرم می تواند منجر به کال مارجین شود. اگر موجودی حساب شما کمتر از سطح مارجین مورد نیاز باشد، کارگزاران ممکن است برای پوشش زیان های احتمالی به وجوه اضافی نیاز داشته باشند یا به طور خودکار موقعیت های شما را ببندند، که به طور بالقوه منجر به زیان های قابل توجهی می شود.

3 – فضای محدود برای خطا: با اهرم، حتی یک حرکت نامطلوب قیمت کوچک می تواند بخش قابل توجهی از سرمایه شما را از بین ببرد. این امر فضای کمتری برای خطا باقی می‌گذارد و نیاز به مدیریت دقیق ریسک و تصمیم‌های معاملاتی دقیق را افزایش می‌دهد.

4 – فشار روانی: اهرم بالا می تواند استرس روانی و تصمیم گیری عاطفی را القا کند. ترس از دست دادن بخش قابل توجهی از سرمایه یا وسوسه تعقیب سودهای بالاتر، می تواند منجر به اقدامات تجاری هیجانی شود که ممکن است با یک استراتژی اندیشیده شده هماهنگ نباشد.

5 – وابستگی به زمان بندی بازار: اهرم نیاز به زمان بندی دقیق بازار دارد. نوسانات کوچک می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود و اگر بازار در یک بازه زمانی خاص در جهت مورد انتظار حرکت نکند، زیان می تواند به سرعت انباشته شود.

6 – بیش از حد معامله: در دسترس بودن اهرم ممکن است معامله گران را به معامله بیش از حد، گرفتن موقعیت های بیش از حد یا ورود به معاملات بدون تجزیه و تحلیل مناسب ترغیب کند. این می تواند منجر به هزینه های تراکنش بالاتر و افزایش آسیب پذیری در برابر نوسانات بازار شود.

داشتن درک کامل از ریسک های مرتبط با اهرم و به کارگیری استراتژی های مدیریت ریسک موثر برای کاهش زیان های احتمالی بسیار مهم است. معامله گران باید تحمل ریسک خود را به دقت ارزیابی کنند، سطوح توقف ضرر مناسب را تعیین کنند و از اهرم بیش از حدی که ممکن است سرمایه تجاری آنها را به خطر بیندازد اجتناب کنند.